銘柄分析レポート: FOUR (シフト4・ペイメント) S&P 400
FOURの株価推移・概要
会社概要 (AI翻訳)
Shift4 Payments, Inc.は、米国および国際的にソフトウェアおよび決済処理ソリューションの提供を行っています。 同社は、オムニチャネルでのカード決済を可能にする決済プラットフォームを提供しており、クレジットカード、デビットカード、非接触型カード、Europay、MasterCard、Visa、QR Pay、モバイルウォレットといった多様な決済手段に加え、Apple Pay、Google Pay、Alipay、WeChat Payなどの代替決済手段にも対応した処理ソリューションを展開しています。 また、同社は以下のようなテクノロジーソリューションも提供しています。専用のPOSワークステーションを提供する「SkyTab POS」、テーブルでの支払い、注文、デリバリー、顧客フィードバック、メールマーケティングソリューションを提供する「SkyTab Mobile」、モバイル注文、カウンター用POS、セルフサービスキオスク、デジタルウォレットソリューションを提供する「SkyTab Venue」、顧客エンゲージメント、ソーシャルメディア管理、オンライン評判管理、スケジューリングと製品価格設定、詳細なレポートおよび分析機能を含むクラウドベースのビジネスインテリジェンスツール群「Lighthouse」、暗号資産寄付マーケットプレイス「The Giving Block」、ウェブストアの構築や製品カタログ管理、注文履行、在庫管理、検索エンジン最適化、セキュアなホスティングのためのツールを備えたEコマースプラットフォーム「Shift4Shop」、そしてサードパーティ製アプリケーションとの統合やロイヤリティ管理、在庫管理を可能にする「Marketplace」です。 さらに、同社は加盟店向けに、審査、オンボーディング、アクティベーション、トレーニング、リスク管理、サポートサービスといった運営・支援サービスを提供しています。 加えて、ソフトウェアパートナー向けには、ソフトウェア統合やコンプライアンス管理、パートナーサポート、パートナーサービスなどの運営・支援サービスも提供しています。 同社は、独立系ソフトウェアベンダー（ISV）、社内の販売・サポートネットワーク、企業、および付加価値再販業者（VAR）を通じて製品を販売しています。Shift4 Payments, Inc.は1999年に設立され、ペンシルベニア州センターバレーに本社を置いています。
FOURのリスク・リターン分析
X軸: リスク (年率ボラティリティ)
株価の変動の激しさ（ヒストリカル・ボラティリティ）を示します。この値が高いほど、価格の上下動が大きく、不確実性が高いことを意味します。
Y軸: リターン (年率換算利回り)
指定期間の累積リターンを1年あたりの利回りに換算した値です。配当を含まない価格変化ベースの平均的な成長力を示します。
比較対象（ベンチマーク）の解説
Sector (XLF)
Financial Select Sector SPDR Fund
S&P 500構成の大型株のみで構成されたセクターETF。大型優良株との比較用です。
Broad (VFH)
Vanguard Financials ETF
中小型株まで含む市場全体の同セクターETF。業界全体の平均的な動きを示します。
Index (MDY)
SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust
銘柄が属する指数（中型株S&P 400等）。同じ時価総額規模の平均的な実績です。
Market (SPY)
SPDR S&P 500 ETF Trust
S&P 500指数。米国株式市場全体の標準的なリスク・リターンの基準点となります。
算出ロジックの詳細 (Mathematical Definition)
■ X軸: リスク (Annualized Volatility)
■ Y軸: 年率リターン (Annualized Return)
FOURの同業種・競合比較 (Transaction & Payment Processing Services)
| 銘柄 | 時価総額 | 年初来 | PER TTM | PER 予想 | PBR | ROE | 売上成長率 YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FOUR （自社） シフト4・ペイメント | $3.9B | -37.3% | 45.2x | 5.9x | 5.4x | 9.9% | +32.2% |
| V ビザ クラスA | $608.9B | -7.2% | 27.9x | 21.6x | 17.2x | 60.3% | +17.1% |
| MA マスターカード クラスA | $425.7B | -14.2% | 27.9x | 21.2x | 63.6x | 232.1% | +15.8% |
| XYZ ブロック | $42.2B | +8.8% | 55.4x | 14.2x | 1.9x | 3.7% | +4.9% |
| PYPL ペイパル・ホールディングス | $37.7B | -26.2% | 8.0x | 7.4x | 1.9x | 25.1% | +7.2% |
| FISV フィサーブ | $30.0B | -14.3% | 9.5x | 6.3x | 1.1x | --- | --- |
| CPAY コーペイ | $23.3B | +18.8% | 21.4x | 11.7x | 6.7x | 32.1% | +25.4% |
| FIS フィディリティ・ナショナル・インフォメーション・サービシズ | $21.4B | -36.2% | 8.0x | 6.1x | 1.3x | 17.2% | +30.1% |
| GPN グローバル・ペイメンツ | $18.5B | -9.9% | 24.9x | 4.2x | 0.8x | 2.9% | +63.1% |
| JKHY ジャック・ヘンリー・アンド・アソシエイツ | $9.3B | -26.1% | 18.3x | 18.5x | 4.4x | 24.9% | +8.7% |
| WEX ライトエクスプレス | $5.1B | -1.0% | 16.5x | 7.2x | 4.0x | 29.8% | +5.8% |
※ yfinance (Yahoo Finance) より取得。PER・PBRは正値のみ表示。売上成長率は直近12ヶ月 YoY。時価総額降順。
FOURのランキング
S&P 1500 構成銘柄を母集団とした全体順位と、 同セクター (Financials) 内順位。 「上位 X%」は順位 / 母集団全体に対する相対位置 (色: 5%以内 / 10%以内 / 25%以内 / それ以下)。
分析指標
| 指標 | 値 | 全体順位 | セクター順位 |
|---|---|---|---|
| 規模・財務基盤 | |||
| 時価総額 | $3.89B | 1041位 / 1519 (上位 69%) | 165位 / 256 (上位 65%) |
| TTM 売上 | $4.45B | 668位 / 1517 (上位 45%) | 97位 / 255 (上位 39%) |
| 現金保有額 | $473.00M | 755位 / 1513 (上位 50%) | 188位 / 254 (上位 75%) |
| 従業員数 | 6,300 | 769位 / 1498 (上位 52%) | 89位 / 251 (上位 36%) |
| 収益性 | |||
| ROE | 9.94% | 854位 / 1452 (上位 59%) | 173位 / 252 (上位 69%) |
| ROA | 3.67% | 886位 / 1508 (上位 59%) | 78位 / 254 (上位 31%) |
| 営業利益率 | 5.00% | 1203位 / 1518 (上位 80%) | 241位 / 255 (上位 95%) |
| 粗利率 | 35.10% | 893位 / 1518 (上位 59%) | 111位 / 255 (上位 44%) |
| 成長性 | |||
| 売上 3Y CAGR | 27.66% | 56位 / 1208 (上位 5%) | 16位 / 228 (上位 8%) |
| EPS 9Y CAGR | 58.24% | 48位 / 1208 (上位 4%) | 4位 / 230 (上位 2%) |
| バリュエーション | |||
| PER (予想) | 5.89 | 53位 / 1479 (上位 4%) | 16位 / 255 (上位 7%) |
| PBR | 5.43 | 1090位 / 1452 (上位 76%) | 229位 / 252 (上位 91%) |
| PSR | 0.87 | 299位 / 1517 (上位 20%) | 25位 / 255 (上位 10%) |
| 配当 | |||
| 配当利回り | 無配 | 対象外 | 対象外 |
| 1株あたり配当 (年) | 無配 | 対象外 | 対象外 |
| 生産性 | |||
| 売上 / 従業員 | $706.8K | 585位 / 1498 (上位 40%) | 116位 / 251 (上位 47%) |
| 時価総額 / 従業員 | $618.2K | 1084位 / 1498 (上位 73%) | 235位 / 251 (上位 94%) |
| 株価・リスク | |||
| 株価 | $39.29 | 1084位 / 1519 (上位 72%) | 182位 / 256 (上位 72%) |
| 52週レンジ内位置 | 0.62% | 1513位 / 1519 (上位 100%) | 255位 / 256 (上位 100%) |
| ベータ | 1.41 | 256位 / 1512 (上位 17%) | 25位 / 255 (上位 10%) |
| アナリスト評価 | |||
| アナリスト数 | 21 | 242位 / 1498 (上位 17%) | 19位 / 252 (上位 8%) |
| 目標株価乖離率 | 54.29% | 74位 / 1498 (上位 5%) | 9位 / 252 (上位 4%) |
| Buy評価比率 | 45.83% | 833位 / 1291 (上位 65%) | 112位 / 201 (上位 56%) |
| コンセンサス推奨スコア | 2.17 | 685位 / 1112 (上位 62%) | 83位 / 150 (上位 56%) |
| 目標株価レンジ幅 | 131.97% | 26位 / 1407 (上位 2%) | 3位 / 231 (上位 2%) |
| Strong Buy 専一率 | 8.33% | 895位 / 1291 (上位 70%) | 155位 / 201 (上位 78%) |
| 弱気評価比率 | 0.00% | 828位 / 1291 (上位 65%) | 131位 / 201 (上位 66%) |
| 財務健全性 | |||
| D/E 比率 (低い順) | 2.57 | 1198位 / 1347 (上位 89%) | 126位 / 150 (上位 84%) |
| 流動比率 | 1.22 | 908位 / 1410 (上位 65%) | 83位 / 152 (上位 55%) |
| 当座比率 | 0.69 | 962位 / 1410 (上位 69%) | 94位 / 152 (上位 62%) |
| キャッシュフロー | |||
| フリーキャッシュフロー | $488.45M | 522位 / 1362 (上位 39%) | 69位 / 119 (上位 58%) |
| FCF マージン | 10.97% | 559位 / 1362 (上位 42%) | 89位 / 119 (上位 75%) |
| 株主構成・空売り | |||
| 機関投資家保有率 | 94.89% | 816位 / 1516 (上位 54%) | 91位 / 255 (上位 36%) |
| インサイダー保有率 | 30.32% | 64位 / 1516 (上位 5%) | 11位 / 255 (上位 5%) |
| 空売り比率 (浮動株比) | 19.11% | 111位 / 1510 (上位 8%) | 7位 / 255 (上位 3%) |
| 直近モメンタム | |||
| EPS 成長率 (通期 YoY) | --- | 対象外 | 対象外 |
| EPS 成長率 (四半期 YoY) | -11.80% | 930位 / 1186 (上位 79%) | 206位 / 229 (上位 90%) |
| バリュエーション (拡張) | |||
| PEG レシオ | 0.31 | 45位 / 1296 (上位 4%) | 12位 / 218 (上位 6%) |
| EV / Revenue | 1.89 | 490位 / 1503 (上位 33%) | 64位 / 244 (上位 27%) |
| EBITDA マージン | 19.11% | 679位 / 1518 (上位 45%) | 69位 / 255 (上位 28%) |
| Earnings Yield | 4.57% | 690位 / 1379 (上位 51%) | 105位 / 126 (上位 84%) |
| ROIC (推定) | 5.20% | 995位 / 1519 (上位 66%) | 84位 / 256 (上位 33%) |
| パフォーマンス | |||
| 1年リターン (年率) | -58.27% | 1486位 / 1514 (上位 99%) | 253位 / 256 (上位 99%) |
| 年初来リターン (年率) | -67.19% | 1470位 / 1519 (上位 97%) | 251位 / 256 (上位 99%) |
| 最大ドローダウン (1年) | -63.22% | 1469位 / 1519 (上位 97%) | 251位 / 256 (上位 99%) |
| コンポジット・スコア | |||
| Piotroski F-Score | 6 | 528位 / 1497 (上位 36%) | 69位 / 239 (上位 29%) |
| 配当安定性スコア | --- | 対象外 | 対象外 |
| Magic Formula (順位和) | 1,685 | 948位 / 1379 (上位 69%) | 115位 / 126 (上位 92%) |
FOURのパフォーマンス比較
FOURの直近決算・財務ハイライト
直近の四半期決算実績 (EPSサプライズ)
決算発表日: 2026-05-06
財務データに関する重要事項
本レポートに使用されている財務データは外部API（yfinance）を通じて自動取得されており、時期や項目の分類方法により実際の決算数値と異なる場合があります。 特に合併・分社化、会計方針の変更があった銘柄では正確な推移が表示されない可能性があります。投資判断の際は必ず公式サイトのIR情報を併せてご確認ください。
※YoY (Year over Year): 前年同期比。前年の同じ時期と比較した成長率を示します。季節的な変動を排除して、企業の純粋な成長性を判断するための重要な指標です。
FOURの決算説明会（全文和訳・要約）
決算電話会議（Earnings Call）の内容を日本語に翻訳・要約したレポートです。経営陣のコメントやアナリストとの質疑応答、AIによるセンチメント分析を確認できます。
FOURの来期業績予想 (コンセンサス)
次回決算発表予定
2026-08-04 (予定)
市場アナリストによる次回の四半期決算予想（コンセンサス）です。実績がこの予想を上回る（ポジティブサプライズ）か、下回るかが、発表直後の株価に大きく影響します。
1株あたり利益 (EPS) 予想 [来期通期]
売上高予想 [来期通期]
FOURの財務データ推移
セグメント収益
地域別収益
詳細な地域別収益のデータが取得できませんでした（企業による未開示、またはデータソースの制約によるもの）。
貸借対照表
損益計算書
キャッシュフロー
金融・不動産セクターのキャッシュフローに関する注意点:
金融（銀行、証券など）や一部の不動産セクターでは、営業キャッシュフローおよびフリーキャッシュフローに「顧客からの預り金」や「担保金」の増減が含まれる場合があります。 そのため、純利益と比べてキャッシュフローが極端に大きく（あるいは小さく）表示されることがありますが、これは業種特有の会計上の特性によるものです。 これらの業種では、FCFよりも純利益や営業利益の推移、または自己資本比率やROEなどの指標を重視して分析することをお勧めします。
1株あたり配当金
無配
FOURのDCF理論株価分析
DCF 評価対象外
FOUR は入力データの不整合により DCF 理論株価が 現実的な値域から外れたため評価対象外としています。 成長率の急変や負の自己資本など、モデル前提が崩れる条件下では 理論株価が意味を持たないためです。
FOURのインサイダー取引
| 日付 | インサイダー | 役職 | 取引種別 | 株数 | 取引額 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-05-12 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 購入 | 388,500 | $15.9M |
| 2026-03-17 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 贈与 | 1,600 | $0 |
| 2026-03-10 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 購入 | 43,827 | $2.0M |
| 2026-03-02 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 購入 | 45,693 | $2.0M |
| 2026-02-27 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 購入 | 296,237 | $13.7M |
| 2026-02-27 | DISMAN NANCY J. | Director | 株式報酬 | 76,015 | $3.3M |
| 2026-02-27 | CRUZ CHRISTOPHER NESTOR | Chief Financial Officer | 株式報酬 | 17,137 | $755,228 |
| 2026-02-27 | LAUBER DAVID TAYLOR | Chief Executive Officer | 株式報酬 | 222,373 | $9.8M |
| 2026-02-27 | FRANKEL JORDAN | Officer | 株式報酬 | 62,514 | $2.8M |
| 2026-02-27 | WHALEN JAMES J. | Officer | 株式報酬 | 17,018 | $749,983 |
| 2026-02-06 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 株式報酬 | 1,123,309 | $0 |
| 2026-02-06 | ISAACMAN JARED | Beneficial Owner of more than 10% of a Class of Security | 権利確定・源泉徴収 | 19,801,028 | —（市場外） |
| 2025-12-11 | DISMAN NANCY J. | Director | 売却 | 5,000 | $347,500 |
| 2025-12-11 | LAUBER DAVID TAYLOR | Chief Executive Officer | 売却 | 12,000 | $828,031 |
| 2025-12-08 | ISAACMAN JARED | Officer, Director and Beneficial Owner | 株式報酬 | 127,620 | $0 |
| 2025-11-12 | WHALEN JAMES J. | Officer | 売却 | 1,438 | $102,817 |
| 2025-09-15 | DISMAN NANCY J. | Chief Financial Officer | 売却 | 5,000 | $436,404 |
| 2025-09-08 | ISAACMAN JARED | Officer, Director and Beneficial Owner | 贈与 | 85,341 | $0 |
| 2025-09-03 | LAUBER DAVID TAYLOR | Chief Executive Officer | 売却 | 2,500 | $221,475 |
| 2025-08-15 | WHALEN JAMES J. | Officer | 売却 | 794 | $71,377 |
※米国SEC Form 4に基づく開示情報です。直近最大20件を表示しています。
「権利確定・源泉徴収」はRSU等の株式報酬が確定し、課税分を株式で源泉徴収した取引で、市場での売買価格を伴わないため金額は「市場外」と表示しています。
FOURの株主構成
機関投資家・大株主
親会社・持株会社を含む機関保有の上位10件。空売りや報告タイミングのズレにより合計が100%を超える場合があります。
| 機関名・大株主 | 保有株数 | 保有割合 |
|---|---|---|
| DARLINGTON PARTNERS CAPITAL MANAGEMENT, LP | 6.6M | 8.29% |
| Blackrock Inc. | 6.5M | 8.14% |
| Durable Capital Partners Lp | 6.2M | 7.77% |
| Wasatch Advisors LP | 4.2M | 5.30% |
| Ensign Peak Advisors, Inc | 3.1M | 3.92% |
| Neuberger Berman Group, LLC | 2.5M | 3.18% |
| Vanguard Capital Management LLC | 2.3M | 2.88% |
| UBS Group AG | 2.2M | 2.71% |
| State Street Corporation | 2.1M | 2.61% |
| Vanguard Portfolio Management LLC | 2.0M | 2.55% |
報告日: 2026-03-31
役員・インサイダー保有
役員・取締役・10%超の主要株主（親会社含む）の保有状況。SECへの報告義務がある内部関係者の開示情報に基づきます。
| 氏名・機関名 | 保有株数 | 保有割合 |
|---|---|---|
| ISAACMAN JARED | 22.7M | 28.63% |
| LAUBER DAVID TAYLOR | 459,774 | 0.58% |
| FRANKEL JORDAN | 279,844 | 0.35% |
| CRUZ CHRISTOPHER NESTOR | 246,785 | 0.31% |
| DISMAN NANCY J. | 190,644 | 0.24% |
| WHALEN JAMES J. | 66,936 | 0.08% |
| ISAACMAN DONALD | 25,113 | 0.03% |
| HALKYARD JONATHAN S | 16,521 | 0.02% |
| BAKHSHANDEHPOUR SAM | 9,672 | 0.01% |
| DAVIS KAREN ROTER | 8,209 | 0.01% |
FOURのアナリスト評価
目標株価 (Target Price)
総合評価と推奨分布
最近のレーティング変更
| 日付 | 調査会社 | 格付け | アクション | 変更時株価 | 目標株価 (旧→新) | 変更時比 | 現在比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-05-27 | Truist Securities | 中立 (Hold) | 維持 (main) | $42.95 | $50 →
$46 | +7.1%
| +17.1% |
| 2026-05-12 | DA Davidson | 買い (Buy) | 維持 (main) | $40.78 | $82 →
$74 | +81.5%
| +88.3% |
| 2026-05-08 | RBC Capital | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $42.58 | $73 →
$65 | +52.7%
| +65.4% |
| 2026-05-08 | Keefe, Bruyette & Woods | 中立 (Market Perform) | 維持 (main) | $42.58 | $50 →
$52 | +22.1%
| +32.3% |
| 2026-05-07 | BTIG | 買い (Buy) | 再確認 (reit) | $46.85 | $70 →
$70 | +49.4%
| +78.2% |
| 2026-04-22 | BMO Capital | 中立 (Market Perform) | 新規開始 (init) | $51.22 |
$50 | -2.4%
| +27.3% |
| 2026-04-21 | Evercore ISI Group | In-Line | 維持 (main) | $48.61 | $55 →
$50 | +2.9%
| +27.3% |
| 2026-04-16 | Seaport Global | 中立 (Neutral) | 格下げ (down) | $48.45 | --- | --- | --- |
| 2026-04-15 | Wolfe Research | Peer Perform | 格下げ (down) | $48.01 | --- | --- | --- |
| 2026-03-26 | Raymond James | 買い (Outperform) | 格下げ (down) | $48.41 |
$67 | +38.4%
| +70.5% |
※平均スコアは 1.0(強気買い)から5.0(強い売り)の範囲で算出しています。
※アナリストの推奨評価の合計人数を表示しています。投資の最終判断はご自身で行ってください。
日本の証券会社での購入可否
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Monex Securities
楽天証券
Rakuten Securities
moomoo証券
moomoo Securities
松井証券
Matsui Securities
三菱UFJ
eスマート証券
Mitsubishi UFJ eSmart Securities
PayPay証券
PayPay Securities
DMM株
DMM.com Securities
岩井コスモ証券
IwaiCosmo Securities
※本データは各証券会社が公開している「取扱銘柄リスト」に基づき自動判定されています。最新の取扱状況や、売買停止・特定口座の対応状況については必ず各証券会社の公式サイトをご確認ください。